Ventajas del Fideicomiso

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Ventajas del Fideicomiso

Las ventajas del fideicomiso para la obra púbica son numerosas, actualmente en el Perú se opta con mayor frecuencia por el fideicomiso sobre la figura de la carta fianza de fiel cumplimento.

Muchas de estas ventajas del fideicomiso, hacen que sea una herramienta especialmente útil a la hora de destinar un patrimonio determinado para una finalidad previamente establecida de forma eficaz, controlando en cierta medida tanto el destino de los bienes, como su gestión y administración hasta el fin de la obra.

El otorgamiento de adelantos obra y materiales a través de este vehículo financiero, es regulado por la Ley de Contrataciones del Estado (Ley N° 30225) y su reglamento operativo aprobado mediante Decreto Supremo 344-2018-EF, incluyendo sus normas modificatorias posteriores, genera una mayor competencia en las licitaciones, pues reduce las barreras de entrada a los concursos públicos, asegura el inicio de obra y reduce los riesgos de paralizaciones.

El fideicomiso es un contrato o figura jurídica distinta a una sociedad y no posee personalidad. Su marco legal está establecido en el Código Civil y Comercial.

Principalmente para la obra publica, se utiliza la figura de Fideicomisos de garantía: es aquel donde El deudor transfiere en fideicomiso su fábrica o su casa a modo de garantía. Cuando cumpla con pagar todo el préstamo, el bien volverá a su esfera patrimonial. Caso contrario, el acreedor solicitará al administrador (fiduciario) que ejecute la garantía para recuperar su dinero.

Ventajas del fideicomiso

Protección de activos: los fideicomisos pueden proteger los activos de los fideicomitentes de demandas, acreedores y otros riesgos.
Administración eficiente: los fideicomisos pueden simplificar la administración de los activos al transferir la responsabilidad al fiduciario.
Control de la distribución: los fideicomisos permiten a los fideicomitentes controlar cómo se distribuyen los activos a los beneficiarios, lo que puede ser útil para garantizar que los activos se distribuyan de manera justa o para fines benéficos específicos.
Privacidad: los fideicomisos pueden ser una forma de mantener la privacidad en la transferencia de activos y la distribución de bienes.
Crea un patrimonio de afectación diferenciado, esto quiere decir que los bienes que conforman el patrimonio del fideicomiso se encuentran protegidos y en principio, no pueden ser afectados por las obligaciones particulares del fiduciante o del fiduciario.
Ventajas impositivas dependiendo de su estructura.
Agilidad, rapidez y flexibilidad en su nacimiento y la actividad a desarrollar.
Costos menores de constitución y de ejecución.
Confidencialidad ya que no es necesaria su publicación aunque sí su registro.

Tipos de fideicomisos

Existen varios tipos de fideicomisos, y cada uno tiene sus propias características y objetivos específicos. Algunos de los tipos de fideicomisos más comunes son los siguientes:

Fideicomiso testamentario: se establece en un testamento y entra en vigor después de la muerte del fideicomitente. Los activos se transfieren al fideicomiso a la muerte del fideicomitente, y luego se administran y distribuyen según las instrucciones del testamento.
Fideicomiso de sucesión: se utiliza para transferir los activos de una empresa o negocio de una generación a otra. El fideicomiso mantiene la propiedad y el control del negocio y garantiza la continuidad de la empresa.
Fideicomiso de caridad: se establece para fines benéficos y puede proporcionar beneficios fiscales al fideicomitente. Los activos se transfieren al fideicomiso y luego se distribuyen a organizaciones benéficas según lo especificado en el acuerdo de fideicomiso.
Fideicomiso de gestión patrimonial: se establece para proteger y administrar los activos de una persona o familia. El fideicomiso puede proporcionar protección de activos contra acreedores, divorcios y otros riesgos, y garantizar la distribución justa de los bienes a los beneficiarios.
Fideicomiso revocable: permite al fideicomitente revocar o modificar el fideicomiso durante su vida. Los activos transferidos al fideicomiso siguen siendo propiedad del fideicomitente, y el fiduciario solo actúa como administrador.
Fideicomiso irrevocable: no puede ser revocado o modificado por el fideicomitente después de su establecimiento. Los activos transferidos al fideicomiso pasan a ser propiedad del fideicomiso y se administran según las instrucciones del acuerdo de fideicomiso.
Fideicomiso de beneficios de vida: se utiliza para proporcionar ingresos a una persona durante su vida. Los activos se transfieren al fideicomiso, que luego paga una renta al beneficiario durante un período de tiempo específico.

¿Por qué un contratista debe elegir el fideicomiso de Adelantos de Obra y Materiales?

A diferencia de los requisitos para otorgar Cartas Fianzas, no se requiere que la pyme constituya un depósito en garantía en la entidad financiera, que puede ser superior a 40% del monto de la Carta Fianza (en algunos casos llega al 100%), o poner en prenda o hipotecar bienes.

Otros beneficios que presenta esta figura legal, son que el costo de este fideicomiso resulta normalmente más económico que una Carta Fianza, y que -al no requerir un crédito bancario para financiar el depósito en garantía o un cash collateral– le permite conservar su capacidad de financiamiento para afrontar contingencias.

Para el contratante tiene, además, una ventaja mayor, pues los recursos transferidos al fideicomiso son intangibles; por lo que, no pueden ser embargados por terceras personas. Además, al contar con un supervisor adicional del fideicomiso, se robustece el control para que dichos recursos sean aplicados directa y exclusivamente en la obra y su avance no se detenga.

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Por otra parte, es muy importante resaltar que que esta figura comercial no solo funciona como aislador de riesgo patrimonial, al crear un patrimonio autónomo, sino como una herramienta accesoria a los créditos. «Si la tasa está asociada al riesgo, a menor riesgo menor tasa.

Además, este tipo de contratos es muy conveniente para el fideicomisario, pues le brinda la posibilidad de realizar una ejecución extrajudicial de la garantía. «El proceso es mucho más veloz y los valores de recuperación son mayores en comparación a un remate judicial

¿Cómo se crea un fideicomiso?

La creación de un fideicomiso generalmente implica los siguientes pasos:

Identificar al fideicomitente: La persona que establece el fideicomiso (fideicomitente) debe decidir qué activos desea transferir al fideicomiso.
Identificar al fiduciario: El fideicomitente debe elegir a una persona o entidad confiable para actuar como fiduciario y administrar los activos del fideicomiso de acuerdo con los términos del acuerdo de fideicomiso.
Redactar el acuerdo de fideicomiso: El fideicomitente debe redactar un acuerdo de fideicomiso que establezca los términos y condiciones del fideicomiso, incluyendo quiénes son los beneficiarios, cómo se administrarán y distribuirán los activos y cualquier otra disposición relevante.
Transferir los activos al fideicomiso: Una vez que se ha redactado el acuerdo de fideicomiso y se ha identificado al fiduciario, el fideicomitente debe transferir legalmente los activos al fideicomiso. Esto puede implicar la transferencia de la propiedad de bienes inmuebles, la apertura de cuentas bancarias a nombre del fideicomiso, la transferencia de títulos de valores y otros activos.
Registro del fideicomiso: El fideicomiso debe registrarse en las autoridades fiscales y en los registros correspondientes para asegurar su validez y cumplimiento legal.

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¿Quiénes intervienen en el fideicomiso?

El fideicomiso involucra a varias partes diferentes, cada una con un papel importante en el establecimiento y administración del fideicomiso. Estas partes incluyen:

Fideicomitente: Es la persona que crea el fideicomiso y transfiere los activos al mismo.
Fiduciario: Es la persona o entidad que se encarga de administrar y gestionar los activos esta figura legal de acuerdo con las instrucciones del acuerdo de fideicomiso y las leyes aplicables. El fiduciario tiene la obligación legal de actuar en el mejor interés de esta figura y de los beneficiarios del mismo.
Beneficiarios: Son las personas o entidades que reciben los beneficios del fideicomiso, ya sea en forma de pagos regulares, pagos únicos o de otra manera especificada en el acuerdo de fideicomiso.
Asesor de inversiones: En algunos casos, el fideicomiso puede contar con un asesor de inversiones que se encarga de gestionar los activos del fideicomiso y tomar decisiones de inversión en nombre del fiduciario.

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